Más allá de los préstamos en condiciones favorables para los pequeños Estados insulares en desarrollo
Forum de Comercio conversó con la Vicepresidenta del Banco Asiático de Desarrollo, Fatima Yasmin, sobre cómo los bancos de desarrollo de los pequeños Estados insulares en desarrollo pueden tener un impacto positivo en la difícil situación financiera de estas economías vulnerables y en sus pequeñas empresas.
Ra: En 2023, el BAsD mejoró las condiciones de los préstamos para los PEID con el fin de acelerar las inversiones y abordar las necesidades urgentes de financiación para el desarrollo. Este enfoque se centró especialmente en reforzar la resiliencia en un contexto marcado por las vulnerabilidades, que están en constante aumento e intensificación.
Nuestros préstamos en condiciones favorables para los PEID están alineados ahora con los préstamos de emergencia. Esto ayudará a incentivar las acciones preparatorias para la adaptación al cambio climático y la reducción del riesgo de catástrofes, ya que sus costes de financiación están ahora alineados con los de la reconstrucción tras las catástrofes.
Se aumentará asimismo su concesión, con lo que también se contribuirá a reducir las futuras obligaciones del servicio de la deuda de los PEID, ya que los efectos persistentes de la pandemia y las posteriores perturbaciones en todo el mundo han provocado una erosión del espacio fiscal y un aumento de la carga de la deuda.
Por otro lado, el espacio fiscal liberado puede destinarse a inversiones para cerrar brechas en infraestructura, fortalecer servicios sociales, así como aumentar las inversiones para adaptarse al cambio climático y reducir el riesgo de catástrofes.
Respuesta: La labor del BAsD en el sector financiero del Pacífico se centra especialmente en la reducción del déficit de financiación en el sector de las pequeñas empresas. He aquí algunos ejemplos:
- Se han desarrollado marcos legales para las operaciones aseguradas en diez países* de toda la región y se han creado registros de garantías aseguradas. Gracias a estos, las pequeñas empresas pueden utilizar bienes muebles como coches, maquinaria y el valor de las cosechas como garantía de préstamo.
- El BAsD ha trabajado con varias instituciones financieras de toda la región en el desarrollo de productos dentro de la cadena de suministro agrícola. Por ejemplo, los préstamos dirigidos a los productores de jengibre de Fiji, a través de su Banco de Desarrollo, y a los productores de vainilla de Papua Nueva Guinea, a través de MiBank.
*Islas Cook, Estados Federados de Micronesia, Fiyi, Islas Marshall, Palaos, Papúa Nueva Guinea, Samoa, Islas Salomón, Tonga, Vanuatu
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- Los bancos de desarrollo de la región tienen el mandato de conceder préstamos al sector de las microempresas y las pequeñas empresas. El BAsD ayuda a estos bancos a desarrollar nuevos productos de préstamo, a mejorar sus políticas de evaluación del crédito y a adaptar sus servicios a las necesidades de las empresas dirigidas por mujeres y propiedad de mujeres.
- El BAsD está apoyando a Fiji en la elaboración de una legislación que permita el establecimiento de plataformas alternativas de captación de fondos que proporcionen a las pequeñas empresas formas más sencillas de captar capital y deuda.
- En seis países* del Pacífico, el BAsD está brindando su apoyo a los servicios de desarrollo empresarial para las pequeñas empresas con el fin de ayudarlas a mejorar su estrategia empresarial y preparar propuestas financieras financiables para presentarlas a las instituciones financieras.
* Islas Cook, Fiyi, Samoa, Islas Salomón, Tonga, Vanuatu
El comercio ha sacado de la pobreza a cientos de millones de personas. Con todo, los resultados de la encuesta Trade Finance Gaps, Growth and Jobs del BAsD (Brechas en la financiación comercial, crecimiento y empleo), publicados en septiembre de 2023, estiman una brecha en la financiación del comercio mundial de 2,5 billones de dólares de los EE. UU. en 2022 (frente a los 1,7 billones de 2020), siendo las pequeñas empresas y las empresas dirigidas por mujeres las más desatendidas.
El Trade and Supply Chain Finance Program (TSCFP, Programa de Financiación de Comercio y de la Cadena de Suministro) del BAsD aspira a maximizar el impacto potencial del comercio en el desarrollo a través de garantías y préstamos, así como de productos, servicios y soluciones de conocimiento. Su mandato es hacer que el comercio mundial y las cadenas de suministro sean «ecológicos, inclusivos, resilientes, transparentes y socialmente responsables», a través de su trabajo en los mercados más desafiantes, incluyendo los pequeños Estados insulares en desarrollo.
Además, nuestro programa fomenta la creación de asociaciones externas para lograr su mandato, que incluye el seguimiento de las emisiones de carbono en cada etapa de la cadena de suministro, la digitalización de las exportaciones e importaciones físicas y la lucha contra el blanqueo de dinero en el comercio.
Una de nuestras iniciativas se centra en la inclusión en el comercio a través del desarrollo de las capacidades y las destrezas de las empresas propiedad de mujeres. Lo hacemos en colaboración con la iniciativa SheTrades del Centro de Comercio Internacional. SheTrades ofrece diversas ventajas a las mujeres empresarias, como el acceso a los mercados; el desarrollo de las capacidades a través de su gama de cursos de formación en línea; numerosas oportunidades de creación de redes de contacto que facilitan la colaboración entre mujeres emprendedoras; y la defensa de políticas comerciales que tengan en cuenta las cuestiones de género.
Las asociaciones, como la colaboración del BAsD con el ITC, son por tanto fundamentales para el mandato de nuestro programa para hacer que el comercio sea más ecológico, inclusivo, resiliente, transparente y socialmente responsable.
