Instrumentos financieros innovadores diseñados para ofrecer mejores servicios a las PYME exportadoras

Mientras destacaban la importancia de la financiación del comercio, los ponentes de una sesión, que tuvo lugar durante el Foro Público de la OMC el 2 de octubre, hablaron sobre un nuevo instrumento de pagos para transacciones comerciales internacionales que podría ofrecer a las pequeñas y medianas empresas (PYME) acceso a opciones de financiación y mitigación de riesgos que no ofrecen las opciones tradicionales.

La sesión, titulada "Transformación en la evolución de la financiación del comercio: la tecnología se une a las propuestas empresariales debido a la nueva obligación de pago bancaria", presentó el nuevo instrumento, que opera a través de la plataforma banco a banco en propiedad de SWIFT, una red de transacciones financieras en manos de los bancos miembros, y se rige por las normas de la Cámara de Comercio Internacional (CCI). Las empresas seguirían teniendo que formalizar un contrato pero en lugar de utilizar opciones de pago como las cartas de crédito o las cuentas abiertas, seleccionarían la opción de pago BPO (obligación de pago bancaria).

"Nuestro objetivo es aumentar la eficacia en los flujos comerciales recurrentes", declaró el Sr. André Casterman, Director de Mercados Corporativos y Cadenas de Suministro de SWIFT y miembro del comité ejecutivo de la Comisión de Banca de la Cámara de Comercio Internacional. SWIFT proporciona la plataforma de comunicaciones, los productos y los servicios necesarios que permiten que la información financiera se intercambie de forma segura y fiable, añadió.

"Hacemos posible que las PYME tengan un acceso mucho más internacional a los servicios bancarios, sin la complejidad de las normas actuales que controlan instrumentos como las cartas de crédito. La BPO permitirá que se lleve a cabo la financiación previa a la expedición, lo que es de suma importancia para las PYME", explicó el Sr. Casterman.

Entre el 80 y el 90% del comercio mundial depende de algún tipo de financiación comercial. La reciente crisis financiera ha demostrado lo importante que es la financiación del comercio para el sistema de comercio internacional y el Sr. Alexander Malaket, Presidente de OPUS Advisory Services International, declaró que jamás se le había dado tanta publicidad a la financiación del comercio como se está haciendo ahora. El Sr. Malaket destacó que una caída de la disponibilidad de la financiación previa a la expedición en plena crisis dio como resultado que en algunas regiones los flujos comerciales cayeran en más de un 40%.

Unos $EE.UU. 3 billones del comercio mundial siguen estando respaldados por cartas de crédito, señaló el Sr. Markus Wohlgeschaffen, Director General, Responsable Mundial del sector de Servicios y Financiación del Comercio, Transacciones Bancarias Mundiales del Grupo Unicredit. Además, añadió que los bancos prefieren la opción BPO, ya que permite minimizar las gestiones con los recibos originales u otros documentos.
El Sr. Torek Farhadi, Asesor Superior de Acceso a Financiamiento del Centro de Comercio Internacional, aprobó el uso del nuevo instrumento ya que aumenta la transparencia. Asimismo, señaló que se debía hacer mucho más para asegurar que las PYME, especialmente aquellas de países emergentes, pudieran hacer uso de los servicios de mitigación de riesgos y demás servicios que ofrece el mundo de la financiación del comercio.

Debido al importante papel que desempeñan las PYME a la hora de generar puestos de trabajo, el Sr. Farhadi declaró que sería importante invitar a bancos más pequeños y a bancos regionales a unirse a la red de los 50 bancos que actualmente ofrecen el servicio BPO a sus clientes. Necesitamos encontrar soluciones innovadoras que permitan incorporar los pequeños bancos africanos en las redes de los bancos más grandes. Con el fin de poder crear conexiones entre bancos pequeños y grandes, las soluciones deberán incluir sesiones de formación, así como certificaciones "Conozca a su cliente" (Know Your Customer - KYC).

"Aquí entran en juego las Instituciones Financieras Internacionales (IFI) que, con el apoyo de los bancos, pueden explicar este proceso e invitar a los bancos más pequeños a unirse. Actualmente, los bancos más grandes les dicen a los bancos más pequeños del África Subsahariana que no pueden unirse a sus redes electrónicas porque no pueden cumplir con las normas de KYC", añadió el Sr. Farhadi.

"El reto reside en cómo hacer que aquellas PYME de los países en desarrollo que quieran participar en el comercio internacional entiendan los tecnicismos del comercio transfronterizo. La financiación del comercio es compleja y la BPO es la versión modernizada de esto", señaló el Sr. Farhadi.

"Lanzo el reto de desarrollar un paquete BPO para las PYME a la comunidad bancaria. Esto permitiría ejercer presión para suavizar las normas relativas a las transferencias pequeñas, y, de esta forma, hacer posible que las PYME, que tanto empleo generan, puedan llevar a cabo más operaciones comerciales y desarrollar su potencial comercial".

El Foro Público, cuyo lema era "La expansión del comercio a través de la innovación y la economía digital", tuvo lugar entre los días 1 y 3 de octubre en la sede de la Organización Mundial del Comercio en Ginebra.